Funkce centrální banky
Emisní funkce centrální banky
• monopolní právo emitovat hotovostní oběživo
• správa zásob oběživa
• organizace dodávek bankovek a mincí od výrobců
• ochrana a bezpečnost oběživa dosud neuvedeného do oběhu
• úschova a ničení neplatných mincí a bankovek, razidel apod.
• emise bezhotovostních peněz
→ zabezpečení kvality (stability) měny - prostřednictvím řízení peněžního oběhu s využitím nástrojů měnové regulace
kvalita měny - ukazatelé: míra inflace, stabilita devizového kurzu
Devizová politika
• regulace toků zahraničních příjmů a výdajů při nezhoršující se nebo se dokonce zlepšující platební bilanci se zahraničním
• souvisí se zahraničně obchodní politikou státu
• souvisí i s vnitřní měnovou politikou
• zahrnuje:
º politiku devizových rezerv
º politiku devizových kurzů (v ČR se stanovuje devizový kurz Kč v režimu tzv. řízeného floatingu = tržními principy na základě nabídky a poptávky, od r. 1997)
º platební bilanci (veškeré aktivity, které mají dané země se zahraničním)
º zahraniční úvěry
º mezinárodní měnové spolupráce atd.
deviza - zahraniční měna v bezhotovostní podobě
valuta - zahraniční měna v hotovostní podobě
Funkce banky bank
• vedení účtů obchodních bank na nichž Oby udržují své rezervy
• věřitel poslední instance
• vydává bankovní licence obchodním bankám
(podmínky: minimálně základní kapitál 500 mil. odbornou způsobilost, technické zázemí, atd.)
• zabezpečuje mezibankovní platební styk (prostřednictvím clearingového centra centrální banky)
• bankovní dohled (bývá pro své výsadní postavení uváděn jako samostatná funkce centrální banky)
• Centrální banka ovlivňuje činnost obchodních bank prostřednictvím nástrojů měnové regulace (přímé a nepřímé)
Bankovní dohled
Centrální banka vystupuje v roli regulátora a dohlížitele nad bankovní soustavou. Centrální banka dohlíží nad celým finančním trhem!
Činnosti:
• posuzování žádostí o udělení licence působit jako banka a rozhodování o udělení licence
• dohled nad dodržováním podmínek licencí
• kontrola dodržování právních předpisů
• nařízení opatření k nápravě zjištěných pochybností
• dohled nad dodržováním obezřetného chování bank, …
• stále častěji i na mezinárodní úrovní
Funkce banky státu
• vede účty vládě, vládním organizacím, orgánům státní moci apod.
• vede účty příjmů a výdajů státního rozpočtu
• zabezpečuje krytí finančních potřeb vlády, ale přímý úvěr centrální banka příliš často vládě neposkytuje (ve většině zemí zakázáno, protože musí být nezávislá, má mít volnou ruku v provádění veškerých činností, aby mohla stabilitu měny ovlivňovat, když by poskytla úvěr, přišla by o nezávislost - stát by byl významným klientem a mohl tlačit na centrální banku a ovlivňovat ji), ale podílí se na úvěrování státu emisí státních dluhopisů
• v některých zemích realizuje záměry vlády v oblasti měnové politiky
• reprezentant státu - povinna pravidelně informovat domácí veřejnost o měnovém vývoji a opatřeních, která v této souvislosti uplatňuje vůči příslušným ekonomickým subjektům, včetně veřejnosti
• v zahraničí vystupuje jako reprezentant vlády v mezinárodních organizacích - MMF, SB, …
• zprostředkovat prodej státních dluhopisů může a i to zajišťuje